Finanzdienstleistungen
Ihre KYC-Unterlagen laufen per Hand, Kernsystem und CRM widersprechen sich, und die Aufsicht will genau wissen, wo die Daten liegen
Wir entwickeln Hauptbücher, interne Tools und Lösungen zur Dokumentenverarbeitung, die dort laufen, wo sich Ihre Daten befinden, und die jeden Schritt lückenlos nachverfolgen.
Statische Regeln fallen zurück. Neue Betrugsmuster zu erkennen verlangt Modelle, die aus Ihren Transaktionsdaten lernen, ohne diese Daten an einen Dritten zu schicken.
Leitung Financial CrimeKYC-Unterlagen, Kreditakten und Compliance-Prüfungen wandern noch von Hand. Die Kosten sind nicht nur Stunden. Es ist die Inkonsistenz im Audit.
Leitung OperationsKernbanksystem, CRM und Tabellen, die nicht miteinander sprechen, bedeuten Entscheidungen auf Basis von Teilbildern.
Leitung DatenAufsichtsbehörden fragen, wo Daten liegen und wer darauf zugreifen kann. SaaS mit Nutzerlizenzen und intransparenter Verarbeitung macht das zu einer schwer beantwortbaren Frage.
Compliance-Beauftragte
Was sich zuerst ändert
Die Abstimmung frisst nicht mehr die Woche
Differenzen entstehen samt passendem Beleg, sodass die Warteschlange eine Entscheidungsliste ist statt einer Suche.
Unterlagen kommen vollständig an
Fehlende Dokumente werden angefordert, bevor jemand die Akte öffnet. Der Prüfer sieht einen Fall statt einer Nachlauferei.
Die Prüffrage hat eine Antwort
Wo sich die Daten befinden und wer darauf zugegriffen hat, lässt sich durch eine Abfrage ermitteln.
Wo die Arbeit versickert, und was wir bauen
Ledger
Das Volumen wuchs, und unser Ledger war nie dafür gebaut
Ledger-Systeme mit doppelter Buchführung auf TigerBeetle, dessen veröffentlichter Benchmark über 1 Mio. Transaktionen pro Sekunde liegt, mit Event-Streaming und Audit-Trails, die von Tag eins an mitkonzipiert sind.
Ihre Ingenieure zeichnen Schema und Abstimmungsregeln ab, bevor irgendetwas gebucht wird.
Backoffice
Das Dashboard, das alle wirklich nutzen, ist eine Tabelle ohne Eigentümer
Backoffice-Dashboards, Abgleich und Reporting, gebaut um Ihre Workflows. Ein fester Umfang, dann gehört es Ihnen, keine Gebühren pro Nutzer.
Die Leute, die die Arbeit machen, geben jeden Ablauf frei, bevor er ihren ersetzt.
Dokumente
KYC-Unterlagen und Kreditakten laufen per Hand, und die Prüfung findet die Abweichung
KYC, Kreditakten und Compliance-Dokumente, verarbeitet auf Ihrer Infrastruktur, mit menschlicher Prüfung bei jeder folgenreichen Entscheidung.
Ein Prüfer gibt jede folgenreiche Entscheidung frei. Nichts legt sich selbst ab.
Auffälligkeiten
Starre Regeln hinken hinterher, und das neue Muster fällt auf, wenn das Geld weg ist
Modelle, trainiert auf Ihren Transaktionsmustern und betrieben innerhalb Ihrer Systemgrenze: eine Fähigkeit, die wir in die obigen Systeme einbauen, kein Blackbox-Score.
Ihr Analyst bestätigt oder verwirft jede Meldung, und beide Entscheidungen werden protokolliert.
Eine Woche mit dem System
- Montag
- Die Abstimmung, die früher bis Wochenmitte lief, ist fertig, und die Differenzen liegen mit passendem Beleg in der Warteschlange.
- Dienstag
- Eine KYC-Unterlage kommt unvollständig an. Das fehlende Dokument wird angefordert, bevor jemand die Akte öffnet.
- Mittwoch
- Eine Auffälligkeit trifft ein Muster, für das es keine Regel gab. Ihr Prüfer nimmt einiges an, verwirft den Rest, und beides wird protokolliert.
- Donnerstag
- Eine Kreditakte weicht zwischen Kernsystem und CRM ab. Die Abweichung wird einem Menschen vorgelegt, statt zum Monatsende aufzufallen.
- Freitag
- Die Prüffrage kommt: wo liegen diese Daten, und wer hat sie angefasst. Sie antworten aus einer Ansicht, auf Ihrer eigenen Infrastruktur, in einem Satz.
Veranschaulichendes Beispiel. Hier handelt es sich um keine Messwerte.
Was wir mit Ihnen beobachten würden
| Worauf wir achten | Wie gemessen wird | Ausgangswert |
|---|---|---|
| Differenzquote und Tage bis zur Klärung | Aufgeworfene Differenzen gegen abgestimmte Posten, plus der Median der Tage von Aufwurf bis Abschluss. | Meist nur als Monatsendsumme bekannt und nie nach Ursache zerlegt. |
| Vollständigkeit der Unterlagen bei Ersteinreichung | Ohne Nachforderung angenommene Unterlagen gegen eingereichte Unterlagen. | Heute am Frust des Prüfers gemessen und nicht an einer Zahl. |
| Entfallene Backoffice-Stunden je Woche | Benannte Personen gegen Stunden an der Handarbeit, vorher und nachher gemessen. | Die am ehrlichsten herzustellende Ausgangsbasis und die, die das Finanzressort zuerst spürt. |
| Trefferquote der Auffälligkeitsmeldungen | Vom Prüfer bestätigte Meldungen gegen erzeugte Meldungen. | Die Kennzahl, die über das Überleben entscheidet; Vertrauen stirbt beim dritten Fehlalarm. |
| Bearbeitungszeit einer Prüffrage | Stunden von einer Frage zu Datenstandort oder Herkunft bis zur dokumentierten Antwort. | Heute braucht es ein Projekt, um diese Frage zu beantworten. |
Fragen aus Finanzhäusern
Können Sie Finanzsysteme bauen, die Daten im Haus halten?
Ja, das ist der Standard. Ledger, Dokumentenverarbeitung und Auswertungen laufen auf Ihren Servern oder in Ihrer Private Cloud, ausgelegt auf PCI-DSS- und UK-GDPR-Konformitätsanforderungen, durchgängig mit Audit-Protokollierung.
Wie schnell sind die Transaktionssysteme, die Sie bauen?
Es kommt darauf an, welches Arbeitsaufkommen Sie haben. Wir messen Ihre Nutzungsintensität und stützen uns dabei auf TigerBeetle, dessen veröffentlichter Benchmark 1M Transaktionen pro Sekunde übersteigt.
Gehört uns das System am Ende des Projekts?
Ja. Code, Schemata, Modelle und Dokumentation gehören Ihnen, mit einer Übergabephase. Supportverträge sind danach möglich, aber Sie sind nie gebunden.
Finanzdienstleistungen
Sprechen wir über Ihre Architektur.
Bringen Sie Ihre Rahmenbedingungen mit: Aufsicht, Altkernsystem, Datenstandort. Ein erfahrener Ingenieur gibt Ihnen eine ehrliche Einschätzung und ein abgestecktes Angebot.
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