Sistemas de transacciones
La capa de ledger detrás del apartado de volumen, construida para ser auditada.
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Servicios Financieros
Sus expedientes de KYC van a mano, su core y su CRM no coinciden, y el regulador quiere saber exactamente dónde están los datos
Creamos libros de contabilidad, herramientas internas y sistemas de procesamiento de documentos que se ejecutan allí donde se almacenan tus datos, con un registro de auditoría que abarca cada paso del proceso.
Las reglas estáticas se quedan atrás. Detectar esquemas nuevos exige modelos que aprendan de sus datos transaccionales, sin enviar esos datos a un tercero.
Responsable de delito financieroLos expedientes KYC, los dosieres de préstamo y las revisiones de cumplimiento siguen moviéndose a mano. El coste no son solo horas: es la inconsistencia ante una auditoría.
Jefe de operacionesUn core bancario, un CRM y hojas de cálculo que no se hablan significan decisiones tomadas con imágenes parciales.
Responsable de datosLos reguladores preguntan dónde viven los datos y quién puede tocarlos. Un SaaS por usuario con procesamiento opaco convierte esa pregunta en una difícil de responder.
Responsable de cumplimiento
Qué cambia primero
La conciliación deja de comerse la semana
Las diferencias se abren con la evidencia de casación adjunta, así que la cola es una lista de decisiones, no una investigación.
Los expedientes llegan completos
El documento que falta se pide antes de que nadie abra el archivo, y el revisor ve un caso en vez de una persecución.
La pregunta de auditoría tiene respuesta
Se puede responder a la pregunta de dónde se encuentran los datos y quién ha accedido a ellos mediante una consulta.
Por dónde se escapa el trabajo, y qué construimos
Ledger
El volumen creció y el ledger que tenemos nunca se hizo para esto
Sistemas de ledger de partida doble sobre TigerBeetle, cuyo benchmark publicado supera 1M de transacciones por segundo, con streaming de eventos y pistas de auditoría diseñadas desde el primer día.
Sus ingenieros aprueban el esquema y las reglas de conciliación antes de que se contabilice nada.
Back office
El cuadro de mando que todos usan de verdad es una hoja sin dueño
Paneles de back office, conciliación e informes construidos alrededor de sus flujos de trabajo. Un alcance cerrado y luego es suyo: sin licencias por usuario.
Las personas que hacen el trabajo aprueban cada flujo antes de que sustituya al suyo.
Documentos
Los expedientes de KYC y los de préstamo van a mano, y la inconsistencia la encuentra auditoría
Documentos KYC, de préstamo y de cumplimiento procesados en su infraestructura, con revisión humana en cada decisión con consecuencias.
Un revisor aprueba cada decisión relevante. Nada se archiva solo.
Anomalías
Las reglas estáticas se quedan atrás, y el esquema nuevo se descubre cuando el dinero ya salió
Modelos entrenados con sus patrones transaccionales y desplegados dentro de su perímetro: una capacidad que integramos en los sistemas anteriores, no una puntuación de caja negra.
Su analista confirma o descarta cada aviso, y ambas decisiones quedan registradas.
Una semana con el sistema
- lunes
- La conciliación que antes llegaba a mitad de semana ya está hecha, y las diferencias están en cola con la evidencia adjunta.
- martes
- Llega un expediente de KYC incompleto. El documento que falta se pide antes de que nadie abra el archivo.
- miércoles
- Salta una anomalía sobre un patrón sin regla previa. Su revisor acepta unas y descarta el resto, y ambas decisiones quedan registradas.
- jueves
- Un expediente de préstamo diverge entre el core y el CRM. La divergencia se redacta para una persona en vez de aparecer a fin de mes.
- viernes
- Llega la pregunta de auditoría: dónde están estos datos y quién los tocó. Responde desde una pantalla, en su propia infraestructura, en una frase.
Ejemplo ilustrativo. Nada de lo que aquí se muestra es un resultado medido.
Lo que vigilaríamos con usted
| Qué observamos | Cómo se mide | Valor de partida |
|---|---|---|
| Tasa de diferencias y días hasta el cierre | Diferencias abiertas sobre partidas conciliadas, y mediana de días desde la apertura hasta el cierre. | Normalmente se conoce como total de fin de mes y nunca se descompone por causa. |
| Completitud del expediente en la primera entrega | Expedientes aceptados sin pedir información adicional sobre expedientes entregados. | Hoy se mide por la frustración del revisor, no por una cifra. |
| Horas de back office eliminadas por semana | Personas concretas frente a horas en la tarea manual, medidas antes y después. | La línea base más fácil de establecer con honestidad, y la que finanzas nota primero. |
| Precisión de los avisos de anomalía | Avisos que un revisor confirmó como reales sobre avisos emitidos. | La cifra que decide si el sistema sobrevive; la confianza muere en la tercera falsa alarma. |
| Tiempo de respuesta a una pregunta de auditoría | Horas desde una pregunta de residencia o linaje de datos hasta una respuesta documentada. | Hoy hace falta un proyecto para responder a eso. |
Lo que preguntan los equipos financieros
¿Pueden construir sistemas financieros que mantengan los datos on-premise?
Sí, es lo predeterminado. Ledgers, procesamiento documental y analítica corren en sus servidores o nube privada, diseñados para alinearse con PCI DSS y UK GDPR, con registro de auditoría de extremo a extremo.
¿Qué rendimiento tienen los sistemas de transacciones que construyen?
Depende de tu volumen de trabajo. Medimos tu nivel de actividad y nos basamos en TigerBeetle, cuya referencia publicada supera el millón de transacciones por segundo.
¿El sistema es nuestro al terminar el proyecto?
Sí. Código, esquemas, modelos y documentación son suyos, con un periodo de traspaso incluido. Después puede haber contrato de soporte, pero nunca queda atado.
Servicios financieros
Hablemos de su arquitectura.
Traiga sus restricciones: reguladores, core heredado, residencia del dato. Un ingeniero senior le da una lectura honesta y un presupuesto acotado.
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